LE SAVIEZ-VOUS ?
Il existe des astuces afin de réduire sa fiscalité en 2025. Bénéficiez de conseils particuliers avec LK Consult Invest.
- Optimiser son taux de prélèvement à la source
Si vous êtes marié(e) ou pacsé(e), vous pouvez choisir un taux individualisé pour le prélèvement à la source.
👉 Cela permet de mieux adapter votre taux d’imposition selon les revenus de chaque membre du couple et éviter une surtaxe pour celui ou celle qui gagne moins.
💡 2. Frais réels pour les travailleurs salariés
Les salariés peuvent choisir entre la déduction forfaitaire de 10 % ou les frais réels pour réduire leur revenu imposable.
👉 Si vous avez des frais professionnels élevés (transport, repas, matériel), optez pour les frais réels, qui peuvent être plus avantageux.
💡 3. Investir dans des dispositifs de défiscalisation
Vous pouvez réduire votre impôt en investissant dans des dispositifs tels que :
- Pinel (immobilier locatif)
- Malraux (réhabilitation de bâtiments anciens)
- Loi Censi-Bouvard (résidences services)
👉 Ces dispositifs permettent de bénéficier de réductions d’impôts en échange d’investissements dans des secteurs spécifiques.
💡 4. Pacte de préférence : le don à vos enfants
Les dons familiaux, en particulier à vos enfants ou petits-enfants, peuvent être exonérés d’impôt jusqu’à 31 865 € tous les 15 ans.
👉 Cela permet de transmettre une partie de votre patrimoine tout en réduisant la base imposable.
💡 5. Souscrire à un Plan d’Épargne Retraite (PER)
Les versements effectués sur un PER sont déductibles de vos revenus imposables, dans une certaine limite.
👉 Cela réduit votre base imposable tout en vous préparant pour votre retraite.
💡 6. Réductions d’impôts pour les dons aux œuvres
Les dons aux associations et organismes d’intérêt général peuvent donner droit à des réductions fiscales de 66 % du montant versé, dans la limite de 20 % de votre revenu imposable.
👉 Par exemple, pour un don de 100 €, vous pouvez obtenir une réduction de 66 € sur vos impôts.
💡 7. Crédit d’impôt pour la transition énergétique (CITE)
Si vous réalisez des travaux d’amélioration énergétique (isolation, chaudière à haute performance, etc.) dans votre résidence principale, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt.
👉 Cela peut aller jusqu’à 30 % des dépenses engagées, avec un plafond par type de travaux.
💡 8. Réaliser un investissement dans les PME
Les investissements dans les Petites et Moyennes Entreprises peuvent vous permettre de bénéficier de réductions d’impôt.
👉 Vous pouvez déduire jusqu’à 18 % du montant investi, dans la limite de 50 000 € pour une personne seule et 100 000 € pour un couple.
💡 9. Déduire les pensions alimentaires
Les pensions alimentaires versées à un enfant majeur non rattaché ou à un parent en difficulté peuvent être déduites de vos revenus imposables.
👉 La déduction peut atteindre jusqu’à 6 674 € par an, selon les circonstances.
💡 10. Réduire son impôt avec les frais de garde d’enfants
Si vous avez des frais de garde pour un enfant de moins de 6 ans (crèche, assistante maternelle), vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 %, dans la limite de 3 500 € par enfant.
👉 Cela peut vous permettre de réduire votre impôt tout en réduisant vos frais de garde.
💡 11. Optimiser ses crédits et réductions d’impôt
Pensez à bien optimiser vos crédits et réductions d’impôt :
- Crédit d’impôt pour emploi à domicile (réduction des dépenses de ménage, jardinage, garde d’enfants à domicile, etc.)
- Réductions pour les frais de garde des jeunes enfants (jusqu’à 50 % des frais engagés)
👉 Ces options permettent de réduire directement votre impôt à payer.
💡 12. Déduire les intérêts d’emprunt pour l’achat de votre résidence principale
Si vous avez contracté un prêt immobilier pour votre résidence principale, les intérêts payés peuvent réduire votre revenu imposable dans le cadre de certains dispositifs comme le prêt à taux zéro (PTZ) ou des prêts dans le cadre de la transition énergétique.
💡 13. Opter pour l’épargne salariale
Si votre entreprise propose un plan d’épargne salariale (PEE, PERCO, etc.), vous pouvez déroger à l’imposition immédiate de certaines primes et abondements, tout en vous constituant une épargne à long terme.
👉 L’abondement de l’employeur et les sommes versées sont exonérées de charges sociales.
💡 14. Investir dans l’immobilier locatif
L’investissement locatif dans des secteurs comme Pinel, Duflot, ou Censi-Bouvard permet de bénéficier de réductions d’impôt sur les loyers perçus et de réduire la base imposable grâce à des amortissements.
👉 Par exemple, la loi Pinel vous permet de réduire vos impôts jusqu’à 21 % du montant de l’investissement.
💡 15. Mettre en place un PER pour votre conjoint
Si vous êtes marié(e) ou pacsé(e), vous pouvez également ouvrir un Plan d’Épargne Retraite (PER) pour votre conjoint(e).
👉 Les versements effectués sont déductibles des revenus imposables de votre foyer fiscal.
💡 16. Optimiser les plus-values avec le quotient familial
Si vous avez réalisé des plus-values sur la vente d’un bien immobilier, vous pouvez utiliser le quotient familial pour réduire l’imposition sur ces gains.
👉 Le montant de la plus-value est réparti sur plusieurs parts fiscales, ce qui peut réduire l’impôt global à payer.
💡 17. Déduire les frais de double résidence
Si vous avez dû maintenir une double résidence pour des raisons professionnelles (par exemple, travail dans une autre ville), vous pouvez déduire les frais liés à votre logement secondaire.
👉 Ces frais peuvent inclure le loyer, les déplacements, et les repas, dans la limite des plafonds fixés par l’administration fiscale.
💡 18. Contribuer à un plan d’épargne en actions (PEA)
Les revenus générés par un PEA (Plan d’Épargne en Actions) sont exonérés d’impôt sur le revenu après 5 ans de détention.
👉 Si vous détenez un PEA, vous pouvez bénéficier d’une exonération d’impôt sur les plus-values réalisées.
💡 19. Optimiser vos investissements dans les entreprises innovantes
Investir dans des startups ou des entreprises innovantes (via le Fonds d’investissement de proximité ou le dispositif ISF-PME) peut vous permettre de bénéficier de réductions fiscales sur vos investissements, pouvant aller jusqu’à 18 % du montant investi.
💡 20. Réduire les revenus imposables grâce à des produits d’épargne
Les produits d’épargne réglementée, comme les Livret A, LEP (Livret d’épargne populaire) et Livret de développement durable, offrent des revenus exonérés d’impôt.
👉 Les intérêts générés ne sont pas soumis à l’impôt sur le revenu, ce qui peut réduire votre base imposable.
Envie de bénéficier de conseils et accompagnements; Contactez-nous : 06.66.37.71.42
