Un premier rendez-vous clé pour bâtir une relation de confiance

Cette première rencontre constitue une étape essentielle, car elle pose les bases d’une relation bâtie sur la confiance mutuelle et l’écoute attentive.
Ce premier échange, d’une durée d’environ une heure, est entièrement gratuit et sans engagement.

Ce rendez-vous a un double objectif :
Pour vous :
Ce moment vous permet de découvrir notre manière de travailler, notre vision et notre engagement. Il est essentiel que vous vous sentiez en confiance avec votre conseiller. C’est pourquoi nous vous invitons à en apprendre davantage sur son parcours, ses valeurs et sa façon d’accompagner ses clients. Une relation durable se construit sur la confiance et des valeurs partagées – c’est la raison pour laquelle nous accordons une importance particulière à cette rencontre initiale.

Pour nous :
Cette rencontre est aussi l’occasion de mieux comprendre vos attentes, vos objectifs et vos préoccupations. Pour construire une stratégie patrimoniale parfaitement adaptée, nous devons recueillir certaines informations concernant votre situation patrimoniale, vos revenus et vos projets de vie. Ces éléments nous permettront de concevoir des solutions personnalisées,
innovantes, éthiques et responsables.

Finalité de cette rencontre :
À l’issue de ce rendez-vous, nous pourrons décider ensemble de poursuivre l’aventure. Si tel est le cas, nous définirons les prochaines étapes à suivre.

Présentation de votre stratégie patrimoniale créée sur mesure pour vous

Après analyse approfondie de votre dossier, basée sur les documents que vous nous aurez transmis, nous vous dévoilons la stratégie patrimoniale que nous avons conçu spécialement pour vous.

Objectifs de cette étape :
1. Établir un état des lieux complet de votre patrimoine
Avant toute proposition, nous dressons un panorama détaillé de votre situation patrimoniale à date. Cet état des lieux vous offre une vision claire, chiffrée et globale de votre patrimoine :
immobilier, placements financiers (avoirs et répartition), fiscalité (impôt à payer) ainsi que les droits de succession estimés. Un diagnostic souvent sous-estimé, mais indispensable pour avancer sereinement.

2. Nous vous exposons les solutions retenues, adaptées à vos objectifs :

Investissement immobilier ou financier pour réduire votre fiscalité ou développer votre capital, préparation à la retraite, financement des études de vos enfants, ou encore optimisation de la trésorerie de votre entreprise.
Certaines propositions peuvent également inclure une restructuration de votre portefeuille en faveur de placements responsables, privilégiant les fonds labellisés qui excluent certains secteurs sensibles (comme les armes, les énergies fossiles ou le travail des enfants).

Finalité :
Vous repartez avec un dossier complet d’une dizaine de pages, véritable feuille de route pour optimiser efficacement votre patrimoine. Ce document détaillé vous permettra de passer à l’action en toute confiance, en cohérence avec vos priorités et vos valeurs.

Mise en œuvre de votre stratégie patrimoniale : à votre rythme, avec notre accompagnement.

Une fois la stratégie validée et si vous souhaitez aller de l’avant, votre conseiller en gestion de patrimoine vous présentera le Document d’Entrée en Relation (DER), en toute transparence et à votre convenance, avec le soutien de notre équipe et l’expertise de partenaires de confiance.
Ce document, conforme aux exigences de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), est une étape réglementaire indispensable avant toute opération de placement. Il constitue en quelque sorte la « carte de visite » officielle de votre conseiller, et vous garantit une relation claire, encadrée et sécurisée.

Le DER contient des informations essentielles, telles que :

• les services proposés dans le cadre de notre accompagnement ;
• les accréditations et autorisations du conseiller (statut juridique, assurance
responsabilité civile professionnelle, affiliation à une association professionnelle reconnue) ;
• la liste des partenaires et fournisseurs avec lesquels nous travaillons.
Ce cadre vous permet d’avancer en toute confiance, dans un environnement clair, professionnel et respectueux des normes en vigueur.
Les actions à entreprendre peuvent prendre différentes formes : ouverture de contrat, arbitrage, investissements financiers ou immobiliers, donation, ou encore modification de votre régime matrimonial.

Nous pouvons vous mettre en relation avec notre réseau de partenaires de confiance – avocats, notaires, experts-comptables – ou collaborer directement avec vos conseillers habituels si vous en disposez. Notre objectif est de vous offrir une coordination fluide et efficace, adaptée à votre situation.
Il est important de souligner qu’aucune obligation ni urgence ne s’impose quant à la mise en œuvre des solutions proposées. Vous restez totalement libre de décider du bon moment pour vous lancer, en fonction de vos besoins, de vos priorités et de votre rythme.

Pour aller plus loin dans la gestion et l’optimisation de votre patrimoine.

Suite à l’audit de votre patrimoine et à la mise en place des solutions retenues, vous pouvez opter pour un accompagnement sur le long terme dans le cadre d’un contrat annuel.
Cet accompagnement permet de se voir 1 à 2 fois par an et faire le point sur votre situation, vos contrats, d’adapter et d’ajuster la stratégie patrimoniale en fonction des évolutions de situations personnelles, projets, conjoncture économique, …
Nous vous accompagnerons également dans la réalisation de vos déclarations d’impôts (Impôt sur le revenu, IFI, SCI à l’IR) dans le cadre de cet accompagnement annuel.